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  • 〈投資行為金融學〉股價錯新竹汽車借貸免留車了嗎?股價有沒有可能從來沒有「正確」過?

    鉅亨網編譯趙正瑋

    黑格爾說: 人類從歷史上學到的唯一教訓,就是人類永遠不會記取教訓。

    沒有人想當傻瓜,但是,每個投資人都希望會有下一個傻瓜,用更高的金額購買自己手中的股票,而且,每個人都想在「對的」價格買入,「對的」價格賣出,如果柯南從偵探轉行去炒股,想必也會說:「價格永遠只有一個!」。不過...... 股價有「對的」時候嗎?

    動物本能讓人產生情緒,而多數人在採取行為時,都會帶有些許的情緒,想當然爾,情緒勢必也會影響人在投資時的決策判斷。經濟學中有個「單一價格法則」,指的是在商品市場上,高雄二胎一種商品只會有一種價格,兩地之間的相同商品會經由套利的過程,而使價格趨向一致。這個法則就像是傳說中號稱是人類演化時,產生的失落環節,大腳怪 (Bigfoot) 一樣,理論上存在,但是實際上卻難覓其蹤。

    倘若,「單一價格法則」真的存在,那麼,將如何解釋股市交易量出乎意料的高之現象,若股價已固定,就難以出現套利的行為,但是,在現實生活,套利行為在股市中,就有如呼吸一般的普遍。到底是為什麼呢? 我就來當一回柯南吧!

    投資人會受當下情緒的影響,而做出判斷和決策,已是不爭的事實。根源是要找車貸利率試算表下載出情緒的驅力,假設有些投資人就是過度自信,那麼高成交量似乎就說的通了。常人願意根據薄弱的數據做出極端的決策,就是一個淺顯的例子。

    著名的心理學家康納曼 (Daniel Kahneman) 和特維斯基 (Amos Tversky) 做了一個實驗,將受試者分為兩組,給予兩組受試者不同的單一事實,並且要他們判斷一群學生的學業平均成績。一組受試者得到學生們的平均學業成績之十分位數,例如,銀行辦貸款成績是否落在前 10%,或最後 10%,另一組受試者則得到這些學生們的幽默感測驗之成績,與學業毫不相關。

    第一組所得到的資訊,應該可以輕易的判斷出哪些學生的學業平均成績較好,但是,幽默感跟成績的關聯性比蟬翼還薄弱,照理來說,兩組所做出的預測應該大相逕庭。不過,結果並非如此,兩組預測結果驚人的類似。幽默感測驗成績高的學生也被受試者預測為成績優秀的一份子,但是,幽默感跟學業成績有什麼關係?

    照理來說,第二組的受試者不應該讓幽默感的成績影響到自己的判斷,對於這個結果,康納曼和特中古汽車貸款利率維斯基認為,受試者對於幽默感成績資訊過度反應了,這只是一個相當薄弱而且沒有什麼關聯的訊息,卻可以影響他們的判斷。投資人對於這些無關緊要的資訊,是否也表現出了相同行為?

    在這裡,粗略的將股票分為價值型股票和成長型股票,價值型投資的目標就是找出內在長期價值被低估的證券,最簡便的方法就是用「本益比」來評估。但是,由於偏見而造成的股價低估,有可能持續過長的時間,相反的,投資人也可能一頭熱或人為刺激造成股價大漲。這在 90 年代的網路科技泡沫中一覽無遺,當時的價值型股票根本看不到網路概念股的車尾燈。

    行為經濟學家理查. 塞勒 (Richard H. Thaler) 認為,高本益比的股票,也就是成長股,因為其勢必得瘋狂成長才能合理化高股價,因為投資人過度樂觀的看待其未來的收益,使其漲的過高,對於低本益比的價值型股票過度悲觀,使其跌的太低,隨後而來的價值型股票高回報和成長股的低回報,也只是回歸平均值罷了。

    人們傾向於以近期的過去來推想未來,這是一種思考的慣性,在思考投資策略時,可千萬避免輕易的落入慣性的陷阱。那些看似「差勁」的公司並不似表面看上去這樣糟糕,而且平均來說,未來可能試算及車貸試算表還會有出乎意料的好表現。

    在效率市場假說的完美世界中,股價的大幅變動就像摩西把紅海分開這件事一樣,是個神話。效率市場假說指出,價格一定是正確的,所以股價不會偏離其內在價值,這代表,「股價」不可能是「 便宜」的, 而且,因為所有的訊息都已經反映在現行股價上,所以你不可能打敗市場。以效率市場假說的邏輯土地銀行個人信貸看來,股票的歷史回報和本益比皆無法用來預測未來股價漲跌。究竟事實是如何呢? 市場有這麼科學嗎?

    塞勒將紐約證交所掛牌的股票中,挑出表現最優 (贏家) 和最差 (輸家) 的 35 檔股票,然後開始比較雙方的表現,倘若市場真的是有效率的,那麼這兩種投資組合的表現應該會相同,但是,假如過度反應的假設是正確的,輸家績效將會超越贏家的績效。在 5 年後,輸家的績效比整體市場的回報多了 30%,贏家卻比市場少了 10%。

    經濟學家席勒 (Robert James Shiller) 蒐集了自 1871 年以來的股價和配息的數據,發現股息現值的表現相當穩定,但是股票價格的表現卻相當劇烈,股價顯然沒有反應出內在價值。1987 年 10 月 19 日星期一,全球股價突然狂跌,從香港開始,殺戮戰場一路向西延伸,歐洲、美國相繼淪陷,當時並無重大事件發生,星期二,標準普爾 500 指數回彈 5.3%,星期三又上揚 9.1%,26 日時,又再度下跌 8.3%。價格變化如此之大,修正速度之快,難道「價格」錯了嗎?

    當價2017申請資格格嚴重偏離歷史水準時,無論是上漲或下跌,都須小心,股價「可能」已經背離了內在價值,回歸平均值就跟末日審判一樣,遲早都會到來。可惜的是,我們無法靠著精準掌握市場時機來成為「股神」,因為發現泡沫的出現要比判斷泡沫何時破滅更容易。

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    美將升息正向元大美元指數ETF強升

    工商時報【方歆婷╱台北報導】

    美元升息結果牽動投資動向,正向美元指數ETF先表態,元大美元指數正2(00683L)及元大美元指數(00682U)2檔ETF,昨(15)日吸引買盤進駐,分別收漲0.35%及0.3%,相較台股指數走跌,表現亮眼。

    國內首檔外匯ETF-元大美元指數於14日上市,一口氣包括原型、2倍槓桿、1倍反向等3檔ETF,同時掛牌,上市2日來,獲得自營法人買超建立避險部位。

    美元為公認強勢貨幣,升貶趨勢往往動見觀瞻,相較於台灣投資人熟悉的台幣相對美元匯率變化,國際上更常用美元指數來觀察美元走勢。美元指數是一籃子貨幣組合,反映美元與6種銀行小額信用貸款主要貨幣間匯率強弱變化。

    元大投信表示,元大美元指數採用全球最具代表性的銀行借款條件美國洲際交易所(ICE),所發行的美元指數期貨作為追蹤指數工具,提供投資人便利的外匯投資工具。

    此次元大投信一口氣推出原型、槓桿2倍及反向1倍產品,報酬類型多元,增加外匯ETF的靈活多元,並有利於投資人在台股交易時間內,藉一個台幣證券戶參與股票、商品、債券及外匯市場,達到資產配置、多元布局、避險增益目的。

    元大投信執行副雲林汽車借款總黃昭棠指出,受到美國總統川普「美元過強」言論影響,今年來新興市場包含台幣匯率大漲,短期間內美元漲勢趨緩,但從經濟數據來看,美國基本面提供聯準會升息條件,因此中長期將助長美元升勢。但川普個人風格強烈,政策走向爭議不少,日益升高的預算赤字,很可能讓減稅與擴大財政支出的政見跳票,將是美元持續升值的壓力來源。

    此外,美元指數組成以歐元權重佔比達57%(彭博資訊於3月1日的訊息),歐元與美元常呈現翹翹板關係,因此也可以將元大美代書貸款元指數應用在參與歐元市場變化,例如當歐元走弱,可以布局元大美元指數;當歐元看升,可選擇元大美元指數反1。

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    陳麗麗追思會 昔日巨星悼念

    永遠的小王爺陳麗麗,14日晚間因為突發性腦溢血過世,個性瀟灑的她,生前就交代「不急救、不氣切、不辦告別式;家人替陳麗麗辦了追思會,今天是最後一天,不少昔日巨星前來弔念,像是演藝圈銀色夫妻丁強和李璇、民謠歌王劉福助、大象歌后閻荷婷、金嗓歌后孔蘭薰等人,都前來悼念。

    深深一鞠躬,感謝前來祝福的親朋好友,陳麗麗的妹妹陳麗華談到姊桃園民間借款姊,還是難掩悲傷。陳麗麗走得實在太突然,演藝界的老友都還沒辦法接受這個事實,金嗓歌后孔蘭薰希望他好走,還有早年指導陳麗麗唱歌的劉福助、閻荷婷也都來上香致意,另外演藝圈銀色夫妻丁強和李璇也到現場哀悼,不只演藝圈、唱買房子貸款條件片界,還有長年支持陳麗麗的粉絲,都不遠千里前來悼念。

    陳麗麗生前走過精彩輝煌的演藝生涯,17歲演出戲劇胭脂虎,一炮而紅,接著的俠女尋母,更是讓她登上華視一姊的寶座,還有在《江南遊》戲劇中反串演"小王爺",帥氣形象深入人心,成為她最經典的角色,這齣戲也紅遍大街個人信貸記錄及台中民間貸款小巷,締造高收視率,事業叱吒風雲。

    一生瀟灑自在,小王爺陳麗麗突然離開,影迷和至親好友萬般不捨,但小王爺的瀟灑迷人風采,將永遠留在影迷心中。

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